Diagnóstico de Tesorería

Alcance: herramienta de uso educativo y orientativo, sujeta a revisión profesional. Los cálculos son indicativos según los datos cargados. Para diagnóstico ejecutivo, validar siempre contra balance auditado, plan de cuentas vigente y criterio técnico del responsable de tesorería.

Bienvenido al Diagnóstico de Tesorería

Herramienta profesional para analizar liquidez, ciclos y cash flow paso a paso

Diseñado como apoyo técnico y educativo. Todos los umbrales de interpretación (zonas de riesgo, alertas DSO/DIO/DPO, desvíos presupuestarios) son ajustables desde la pestaña Parámetros, lo que permite adaptar la herramienta al rubro y política de cada empresa sin tocar el código.

Liquidez Corriente

—

Activo Cte ÷ Pasivo Cte

Ciclo de Caja

—

DSO + DIO − DPO

Free Cash Flow

—

Caja real del negocio

Guía rápida

Cómo diagnosticar en 4 pasos · menos de 2 minutos

Configurá

Entrá a Parámetros y verificá que los umbrales (DSO, DIO, ciclo de caja, desvíos) correspondan al rubro y política de la empresa.

Cargá datos

En Liquidez y Ciclo Operativo ingresá los datos del balance y los anuales. La herramienta calcula automáticamente.

Diagnosticá

Cada módulo te muestra el diagnóstico y un plan de acción concreto. Usá el simulador del ciclo para cuantificar mejoras.

Planificá

Pasá a Flujo Mensual y Vencimientos para identificar el punto crítico y armar la estrategia de pagos.

📅 Flujo de Caja Mensual Acumulado

Ingresá ingresos y egresos por mes. El saldo acumulado muestra el punto crítico: el mes en que la caja entra en negativo y hay que actuar antes de que llegue.

Configuración

Saldo inicial — Mes 0 ($)

Cantidad de meses

Carga mensual

MES	INGRESOS ($)	EGRESOS ($)	FLUJO NETO	SALDO ACUM.

Resumen del Flujo de Caja

Vista consolidada con identificación del punto crítico

🎯 Proyectado vs. Real

Compará ventas y gastos contra el presupuesto. Ajuste por inflación para medir el desvío en términos reales.

💹 Ventas

Cat. 1 · Proyectado

Cat. 1 · Real

Cat. 2 · Proyectado

Cat. 2 · Real

Cat. 3 · Proyectado

Cat. 3 · Real

💸 Gastos

Cat. 1 · Proyectado

Cat. 1 · Real

Cat. 2 · Proyectado

Cat. 2 · Real

Cat. 3 · Proyectado

Cat. 3 · Real

Resumen Proyectado vs. Real

Desvíos nominales y ajustados por inflación

CONCEPTO	PROYECTADO	REAL	DESVÍO $	DESVÍO %	REAL AJUST.	DIAG.

⏰ Gestión de Vencimientos

Clasificá tus pagos próximos como críticos (no se pueden mover) o negociables. Simulá cuánta caja liberás si postergás los negociables.

Agregar pago

Concepto

Importe ($)

Fecha

Tipo

Total Pagos

Críticos

Negociables

Caja liberable

Listado de Vencimientos

Ordenado por fecha · Click en el badge para cambiar tipo

CONCEPTO	IMPORTE	VENCIMIENTO	TIPO	ACCIÓN
Agregá tus pagos para comenzar

💡 VAN — Valor Actual Neto

Evaluá si un proyecto crea o destruye valor. El VAN considera cuándo ocurren los flujos y el riesgo a través de la tasa de descuento. Si VAN > 0: conviene invertir.

Parámetros de la inversión

Inversión inicial ($)

Tasa descuento anual (%)

Inflación esperada (%)

Cant. períodos (meses)

Flujos de caja esperados por período

Valor Actual Neto (VAN)

—

Ingresá los datos

Flujos Descontados por Período

Inversión inicial: —

PERÍODO	FLUJO NOMINAL	FACTOR DESC.	VALOR PRESENTE	VAN ACUM.

Liquidez Corriente	Activo Cte ÷ Pasivo Cte
Prueba Ácida	(A.Cte − Stock) ÷ P.Cte
Liquidez Inmediata	Caja ÷ Pasivo Cte
Fondo de Maniobra	Activo Cte − Pasivo Cte
Capital de Trabajo	Ctas a Cobrar + Inventario − Ctas a Pagar

DSO	Ctas a Cobrar ÷ Ventas × 365 — días de cobro
DIO	Inventario ÷ Costo Ventas × 365 — días en stock
DPO	Ctas a Pagar ÷ Costo Ventas × 365 — días para pagar
Ciclo de Caja	DSO + DIO − DPO — indicador central

CF Contable	Resultado Neto + Amortización
Free Cash Flow	RN + Amort − CAPEX − Var. Cap. Trabajo
Capital Cash Flow	FCF + Intereses × (1 − Alícuota)
Equity Cash Flow	FCF + Préstamos Nuevos − Amort. Deuda

VAN > 0	El proyecto crea valor. La inversión es conveniente.
VAN = 0	Indiferente. Recuperás exactamente la inversión con la tasa exigida.
VAN < 0	El proyecto destruye valor. No compensa el riesgo a la tasa exigida.

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